Tartalom

• Lépések
• Közösségi kérdések és válaszok

Egyéb szakaszok

A bizalom próba nélküli módszer az eszközök átadására a kedvezményezetteknek, amikor meghal. Amikor „visszavonható” bizalmat hoz létre, az életében finanszírozza a bizalmat, és bármikor megváltoztathatja vagy megszüntetheti a bizalmat. A trösztökre az állami törvények vonatkoznak, ezért a folytatás előtt győződjön meg arról, hogy Ön összhangban van-e a helyi követelményekkel. Az ilyen típusú bizalom létrehozásához meg kell határoznia az átadni kívánt tulajdont. Ezután meg kell készítenie egy bizalmi dokumentumot, amelyben elmagyarázza, hogy kinek kell megkapnia az ingatlant, amikor meghal. Ha kérdése van, forduljon szakképzett ügyvédhez. Bár a vagyonkezelői szervezetek elkerülhetik a hagyatékot és más hasonló összefonódásokat, semmilyen módon nem kerülik el a vagyon vagy a vagyonhoz kapcsolódó jövedelem adóztatását. Vegye figyelembe, hogy bár a visszavonható bizalom másik neve "élő bizalom", ez nem azonos az élő akarattal, és nem szabad összetéveszteni vele.

Lépések

1/3 rész: Döntés arról, hogy milyen tulajdonságot vegyen fel

1. 

   
   
   Fontolja meg ingatlan hozzáadását. Házat vagy más ingatlant felvehet visszavonható bizalmába. Akkor is felveheti az ingatlant, ha van rajta jelzálog. Gondolja át, hogy vagyonkezelői megbízást hagy-e örököseinek.
   • Mivel a bizalom visszavonható, bármikor meggondolhatja magát (hacsak nem válik cselekvőképtelenné). Az egyetlen költség, amely felmerül, az ingatlan saját nevére történő visszaváltásának költsége.
   • Rájön, hogy a jelzálog követi az ingatlant a vagyonkezelőbe.

2. 

   
   
   Azonosítsa az üzleti érdekeket. Valamennyi vállalkozás tulajdonosi érdekeltsége valószínűleg meglehetősen értékes. Meg kell fontolnia, hogy ezeket az érdeklődéseket visszavonható bizalmában az emberekre bízza. Például elhagyhatja a következőket:
   • Átviheti az egyéni vállalkozás eszközeit és cégnevét a visszavonható vagyonkezelőbe.
   • Lehet, hogy átruházhatja a partnerségben fennálló tulajdonosi érdekeltségét a trösztre, bár először ellenőriznie kell a partnerségi dokumentumot. Egyes partnerségi dokumentumok korlátozzák az átutalás lehetőségét.
   • Lehetséges, hogy átruházhatja egy szorosan birtokolt vállalat részvényeit visszavonható bizalmára.
   • Lehetséges, hogy átruházhatja a korlátolt felelősségű társaság tulajdonosi érdekeltségét is, bár ehhez más tulajdonosokra is szükség lesz.
   • A tröszt birtokolhat üzleti ingatlant, de nem működtethet vállalkozást. Ha az átruházandó üzleti érdekek S-részvények, akkor ügyelni kell arra, hogy ne sértsék meg az S-státuszra vonatkozó tulajdonosi szabályokat.

3. 

   
   
   Pénzügyi számlák hozzáadása. Különböző pénzügyi számlákat is felvehet visszavonható bizalmába. Miután felvette a fiókot a trösztbe, a tröszt birtokolja a fiókban lévő eszközöket. Fontolja meg az alábbiak hozzáadását visszavonható bizalmához:
   • készletek
   • kötvények

4. 

   Tartalmazza a szellemi tulajdon vagyonát. Sok embernek értékes vagyona van, amely megfoghatatlan. Ezt a fajta tulajdont gyakran szellemi tulajdonnak nevezik. Előfordulhat, hogy az alábbiak közül néhányat bízhat a bizalmában:
   • szabadalmak
   • szerzői jog által védett kreatív művek

5. 

   Keressen további hozzáadható értékeket. Menj át a vagyonodon, és tudd meg, mit szeretnél még hagyni. Nem kell hozzáadnia minden egyes tulajdonát a bizalmához. Hozzá kell adnia azonban jelentős értékű dolgokat, például a következőket:
   • régiségek
   • alkotás
   • bútor
   • érmék
   • egyéb gyűjtői tárgyak

6. 

   Határozza meg, mit ne adjon hozzá a visszavonható bizalomhoz. Nem adhat hozzá valamilyen tulajdont egy vagyonkezelőhöz, akár azért, mert ez túl nehézkes, akár azért, mert illegális. Különösen nem szabad hozzáadni a következőket:
   • Nyugdíjszámlák és 401 (k) s. A bizalmát azonban kedvezményezettként nevezheti meg.
   • Életbiztosítás. Kedvezményezettjeit megnevezi az ön szabályzata. A bizalmát azonban kedvezményezettként nevezheti meg.
   • Készpénz. Készpénzt nem utalhat át, bár valakit megnevezhet a készpénzszámla kedvezményezettjeként. Aztán megkapják, ami a számládon van a halálodkor.
   • Értékpapír. Jobb, ha inkább a halálra utalást regisztráljuk.
   • Járművek. Habár törvényesen átruházhatja a járművet egy élő vagyonkezelőre, egyes biztosítók zavarban vannak, amikor a vagyonkezelő a tulajdonos. Valószínűleg könnyebb, ha nem birtokolják a járműveket bizalom alatt.

2. rész: 3: A bizalmi dokumentum elkészítése

1. 

   Határozza meg, ki kapja meg az ingatlant. Halálakor az Ön tulajdonát átengedik a kedvezményezetteknek. Meg kell határoznia, hogy ki szeretné megkapni az ingatlant. Válasszon valakit is, akit örökölhet, ha az eredeti kedvezményezett meghalna előttetek.
   • Ugyancsak megadhatja a vagyonkezelőnek az ingatlan szétosztására vonatkozó utasításokat. Például, ha kiskorúaknak hagyja az eszközöket, akkor nem biztos, hogy szeretné, ha a vagyonkezelő átadná az ingatlant egy bizonyos életkor eléréséig, például 21 éves korig.

2. 

   Tartalmazza a tartós meghatalmazást. Kinevezhet valakit az ügyeinek kezelésére, ha cselekvőképtelen lesz. Adjon meg meghatalmazást a bizalmába. Az Ön által kinevezett ügynök orvosi döntéseket hozhat Önért és kezelheti a pénzügyeit.
   • Az általad kinevezett ügynöknek olyannak kell lennie, akiben megbízik, például gyermeknek vagy házastársnak.
   • Idő előtt beszéljen ügynökével, hogy eldöntse, milyen típusú kezelést szeretne kapni, ha cselekvőképtelen. Egy megbízható ügynöknek tiszteletben kell tartania kívánságait.
   • Ne felejtsen el megnevezni egy vagy több utódügynököt arra az esetre is, ha az első választott nem szolgálhat a szerepben.

3. 

   Jelöljön ki vagyonkezelőt. A vagyonkezelő kezeli a vagyonkezelő tulajdonát. Amíg élsz, te leszel a vagyonkezelő. Meg kell neveznie azonban valakit, aki halála után megbízottként kezeli Önt. Ez a személy lesz felelős az eszközök átadásáért a kedvezményezetteknek.
   • A vagyonkezelő kiskorú gyermekek vagy fogyatékkal élő felnőttek nevében is kezelheti az eszközöket. Ebben a helyzetben érdemes megnevezni valakit, aki rendelkezik tapasztalattal a vagyonkezelésben, például ügyvéd vagy vagyonkezelő társaság.
   • Dönthet úgy, hogy az utódbiztosgá teszi az elsődleges kedvezményezettet. Például, ha mindent egyedüli gyermekére bíz, akkor megnevezheti őket utódgondnokként.

4. 

   Megtalálja a megbízhatósági mintákat. Visszavonható bizalmat úgy hozhat létre, hogy online mintákat keres, és saját modellekként használja. Például Nolónak van visszavonható életbizalmi dokumentuma. A megbízhatósági dokumentumok mintáit megtalálhatja a helyi könyvtár könyveiben is.
   • Ezenkívül érdemes olyan szoftvereket vagy online programokat használni, amelyek segíthetnek Önnek. Ezek a programok kérdéseket tesznek fel Önnek, és megbízhatósági dokumentumot hoznak létre a válaszai alapján.

5. 

   Konzultáljon egy vagyonkezelői és ügyvédi ügyvéddel. Minden bizonnyal önállóan is felhívhat egy egyszerű visszavonható bizalmat. Mindazonáltal feltétlenül konzultáljon egy tapasztalt trösztök és birtokok ügyvédjével. Ellenőrizhetik a dokumentumot, és azonosíthatnak mindent, ami hiányzik.
   • Találjon megbízható és birtokos ügyvédet a helyi vagy állami ügyvédi kamarához fordulva. Kérjen beutalót.
   • Hívja fel az ügyvédet, és ütemezzen egy értekezletet. Mondja meg nekik, hogy van egy megbízhatósági dokumentum tervezete, amelyet ellenőrizni kíván. Kérdezd meg, mennyit fognak felszámolni a dokumentum felülvizsgálatáért.

6. 

   Végezze el a bizalmat. A közjegyző előtt alá kell írnia a bizalmát. Ennek megfelelően fel kell vennie egy közjegyzői blokkot a dokumentum aljára. Keressen online megfelelő blokkot.
   • A közjegyzőt a megyei bíróságon, a városi hivatalban vagy legfeljebb a nagy bankokban találhatja meg. Ügyeljen arra, hogy elegendő személyazonosító okmányt vigyen magával, például érvényes vezetői engedélyt vagy útlevelet.
   • A bizalmat alá kell írnia egy tanú előtt is, aki nem lehet kedvezményezett. Forduljon ügyvédhez az állam pontos jogi követelményeiről.

7. 

   Eszközök átruházása. A vagyonkezelőnek tartalmaznia kell a vagyonkezelőbe tartozó eszközöket. Ez azt jelenti, hogy az eszközöket vagyonkezelőként fogja tartani. Például átadhat ingatlant „Michael Jonesnak, a Michael Jones Revocable Living Trust vagyonkezelőjének 2017. április 11-én”. Jegyezze fel az új okiratot a megyei Jegyzőkönyvíró irodájával.
   • Néhány eszköznek nincs címe. Átviheti azonban a pénzügyi instrumentumokat egy új, a vagyonkezelő tulajdonában lévő számlára.
   • Egyéb eszközök esetében elkészítheti a „Cím nélküli tárgyi vagyon átruházása” dokumentumot, és hozzáadhatja bizalmához. Létre kell hoznia egy ütemtervet és fel kell sorolnia rajta az összes eszközt. Csatolja az ütemezést a bizalmi dokumentumához.

3/3 rész: Meggondolás

1. 

   Távolítsa el a tulajdonot a trösztből. Visszavonható bizalommal könnyen eltávolíthatja a tulajdont, ha már nem akarja bevonni. Helyezze vissza az ingatlant a saját nevére.
   • Bármely vagyontárgy, amely a halál idején nincs bizalomban, nem ruházható át senkire bizalom útján. Most azonban az akaratod vagy a belsõ törvények adják át, ha nincs akaratod.
   • El kell távolítania az eszközt a vagyonkezelőhöz csatolt ütemezésből is. A bizalmát úgy kell kialakítani, hogy ne kelljen módosítást készítenie.

2. 

   Módosítsa a bizalmat. Módosítania kell a bizalmát, ha kedvezményezettet szeretne váltani, másik utódgondnokot szeretne megnevezni, vagy más ügynököt szeretne kinevezni döntésre, ha cselekvőképtelen. Ha ingatlant ad hozzá, akkor esetleg módosítást is hozzá kell adnia (kivéve, ha az ingatlan ugyanarra a személyre irányul, akinek az összes ingatlant meghagyta). A bizalmi módosításokat könnyű megfogalmazni, de ne feledje a következőket:
   • Határozza meg a bizalmat, amelyet módosít. Azonosítsa név és dátum szerint.
   • Mondja el a bizalom azon rendelkezését is, amely módosítási hatalmat ad Önnek.
   • Mindig mellékeljen egy nyilatkozatot arról, hogy a bizalom többi részét továbbra is érvényben kívánja tartani. Írhat például: „Minden más szempontból a bizalom változatlan marad.”
   • Végezze el a bizalmi módosítást ugyanazokkal a formaságokkal, mint amit az eredeti bizalomnál tett.

3. 

   Visszavonja a bizalmat. Érdemes megszabadulni a teljes bizalomtól. Gondolja át alaposan, mielőtt ezt megtenné. Ne vonja vissza, ha csak módosítani szeretne. A bizalom visszavonásának gyakori okai a válás vagy a széleskörű változtatások.
   • Visszavonja bizalmát egy írásban, amelyet aláír és keltez. Keressen online sablonokat, vagy forduljon ingatlanügyvédhez.
   • Ne felejtsen el átadni minden vagyont magának, mint megbízottnak. Ez azt jelenti, hogy vissza kell állítania a tulajdont. Például le kell írnia a visszavonási okiratot, hogy az ingatlanokat a vagyonkezelőtől visszaadja Önnek.

4. 

   Döntse el, mit szeretne kezdeni az ingatlanával. Ha eltávolítja az ingatlant egy vagyonkezelőből, vagy teljesen visszavonja a bizalmat, akkor el kell döntenie, hogy mit szeretne kezdeni az ingatlanával. A visszavonható bizalom nem helyettesíti a végrendeletet, és valószínűleg készítenie kell egy végrendeletet, ha ez a szándéka volt. Ha nem, akkor nem tudja ellenőrizni, hogy ki kapja meg vagyonát, amikor meghal.

Közösségi kérdések és válaszok

Hol nyújtsam be az új okiratot?

Az okiratot a megyei Nyilvántartó Irodánál nyújtja be.

Átnevezik az összes bankszámlát, befektetést, ingatlant az RLT rögzítésekor?

Nem. Meg kell megfelelően cserélnie az eszközöket. A bizalom rögzítése (amire a legtöbb helyen nincs szükség) nem újraszámolja az eszközöket.

Vajon egy visszavonható életbizalom felülkerekedik-e a már érvényben lévő akaraton?

Bizonyos értelemben. Amikor vagyont helyez át visszavonható megélhetési akaratába, azok már nem tartoznak a birtokához. Így a hagyatéki eljárás alatt nincs semmi, amit át akarna adni. Ha van akarata és bizalma, akkor találkoznia kell egy ügyvéddel, hogy megvitassák, hogyan harmonizálhatja a két dokumentumot.

Lehet egyszerre 2 megbízottom?

Megteheti, de meg kell fontolnia, hogy ez jó ötlet-e. A vagyonkezelők nem értenek egyet, és mindegyik díjat számít fel szolgáltatásaikért.

A bizalmi megállapodás tartalmaz-e végrendeletet?

A visszavonható bizalom független jogi dokumentum, amely látszólag akaratpótló szerepet játszik. Annak biztosítása, hogy eszközei a hagyatéki testületen kívül kerüljenek átadásra, az az eszköz visszavonása a visszavonható bizalom nevében. Az utolsó végrendeletet mindig egy visszavonással együtt kell létrehozni, hogy kezelni lehessen azokat a vagyontárgyakat, amelyek a hagyatéki testületen belül áthaladhatnak.