Tartalom

• Lépések

A banki alkalmazottak fő funkciói az ügyfelek bizalmának elnyerése és hatékony pénzügyi irányítási megoldások felkínálása. Ebben az esetben meg kell értenie a szakma minden aspektusát, és képet kell adnia a professzionalizmusról és az etikáról, amellett, hogy elkötelezze magát a felelőssége mellett. Tanuld meg fejleszteni ezeket a tulajdonságokat, és karriered egyre sikeresebb lesz!

Lépések

1/4 rész: Felkészülés a banki karrierre

1. 

   Készítsen jó egyetemet. Aki banki alkalmazottként szándékozik dolgozni, annak üzleti iskolába, könyvelésre, közgazdaságra vagy hasonlóra kell járnia. Másrészt az extra készségek és a képzés is segít, például a marketing szakosodása stb. Gondoljon arra, hogy mit szeretne tanulni, ha a jövőben részt kíván venni a bankok és pénzintézetek versenyein és kiválasztási folyamatain.

2. 

   
   
   Tapasztalatot szerezni. Lehetséges, hogy gyakorlatot végez, vagy akár részmunkaidőben is dolgozhat banki alkalmazottként az egyetem alatt. Használja ki a felmerülő összes lehetőséget, beleértve a fizetés nélküli lehetőségeket is, és tekintse mindennek a tanulást és a jövőjéhez való hozzájárulást. Ez különbséget fog tenni a kiválasztási folyamatokban, mivel jelzi az érdeklődését és a témában való jártasságát. Figyeljen mindent, ami megjelenik az egyetemi értesítésekben és hirdetésekben.

3. 

   
   
   Kérjen szakmai tanúsítványokat. Ez nem kötelező, de sok vállalat nagyobb hitelességet biztosít azoknak az álláspályázóknak, akik a tanterv bizonyos területein képesítéssel rendelkeznek. A Brazil Bankszövetség (Febraban) és az Aneps igazolása két jó példa a brazil bankárok számára. Látogasson el a Febraban weboldalára, és tudjon meg többet a témáról, valamint arról, hogy érdekelne-e valamit.

4. 

   
   
   Keressen banki munkát. Miután elvégezte a főiskolát és megszerezte a kívánt igazolásokat, hivatalosan is megkezdheti a pályázatot az állásajánlatokra. Legyen hajlandó alaposabb szinten kezdeni, mint pénztáros, mielőtt tapasztalatszerzés közben magasabb szintekre lépne. Ebben a folyamatban lesz képes megmutatni interperszonális készségeit és bizonyítani szakmai kvalitásait.

4. rész: A szakma részletes tanulmányozása

1. 

   Ismerje meg mindennapi termékeit és szolgáltatásait. Minden bank köteles megismerni, hogy milyen típusú számlákat, kártyákat és szolgáltatásokat kínál bankja a nyilvánosság számára. Gondoskodni fog az ügyfelek pénzéről, ezért mindenkinek megbízhatósági érzetet kell adnia. Ismerje meg feladatai részleteit, és tartsa be mindennap azoknak az embereknek a profilját, akiknek segít, amíg megtanulja, hogy egyszerre legyenek mozgékonyak és hatékonyak.
   • A képzési szakaszban mindent megtud egy kicsit, de időről időre át kell tekintenie az információkat (különösen az Ön által ritkábban nyújtott termékek és szolgáltatások vonatkozásában).

2. 

   Alkalmazkodjon minden kiszolgált ügyfélhez. Ne próbálja meggyőzni az ügyfelet, hogy minél több terméket vagy szolgáltatást vegyen fel. Meg kell teremteni a bizalom és a türelem kapcsolatát a nyilvánossággal annak érdekében, hogy minden ember igényeinek megfeleljen anélkül, hogy ragaszkodó eladónak nézne ki. Mutasson érdeklődést egymás szakmai és személyes élete iránt, beleértve a rövid és hosszú távú pénzügyi célokat is, és hozzon létre személyre szabott szolgáltatásokat. Idővel jó jutalmakat és előrehaladást érhet el karrierje során.
   • Javasolhatja például, hogy egy fiatal ügyfél nyisson megtakarítási számlát, amely apránként segít pénzt megtakarítani, és készítsen hitelkártyát is, amellyel növekvő vásárlóerővel bír. Ne próbálja "eladni a halat", hanem magyarázza el, hogy mindez a régóta várt pénzügyi stabilitáshoz vezet.
   • Szükség esetén konzultáljon befektetési menedzserekkel, pénzügyi tervezőkkel és más banki szakemberekkel. Ne felejtsük el, hogy Ön felelős a banki termékek és szolgáltatások, valamint az egyes folyamatokban részt vevő személyzet koordinálásáért.

3. 

   Ajánljon alternatívákat az ügyfeleknek. Mindig próbáljon két vagy több különböző lépést kínálni az egyes ügyfelek pénzügyi problémáival szemben. Ön képes lesz egyénre szabottabb és személyre szabottabb bánásmódot biztosítani minden ember számára, emellett jó kapcsolatot alakíthat ki a nyilvánossággal. Sorolja fel e lehetőségek előnyeit és hátrányait, és tegye meg legjobb szakmai javaslatát.
   • Például: képzelje el, hogy egy ügyfél külön számlán akar pénzt megtakarítani; felajánlja neki az összes számla opciót, a hagyományos megtakarítástól a befektetésekre jobban összpontosító másik típusig. Magyarázza el az egyes alternatívákat a személy céljainak megfelelően.

4. 

   Tanulja meg, hogyan oldja meg a gyakori problémákat. Számos uborkát kell megoldania banki munkájában. Tanuljon meg tehát minden egyes helyzetet tanulmányozni, diagnózist elérni, a lehető legjobb cselekvési lehetőségre gondolni és a leggyakoribb problémákat egy pillanat alatt megoldani. Ez az egyik jó szakember alapja az ágazatban.
   • Például az ügyfelek szinte minden nap felhívhatják Önt, hogy érdeklődjenek a számlájukon kapott bizonyos díjakról. Mindig készüljön fel minden kétség elhárítására, és javasoljon megoldásokat és alternatívákat mindenkinek, aki elégedetlen a helyzettel.

5. 

   Mindig keresse meg az új tanulási lehetőségeket. Ne hagyja abba a tanulást csak azért, mert a képzési ideje lejárt. Keresse folyamatosan az új lehetőségeket a munkája, az ügyfelek és a bankszektor egészének megismerésére. Tegye szokássá olyan hírek és cikkek olvasását, amelyek bővítik ismereteit.
   • Számos bank kínál workshopokat, előadásokat és egyéb lehetőségeket alkalmazottaik számára. Élvezze mindet, különösen, ha ingyenesek vagy olcsók.
   • Lehetőség van ezekre a lehetőségekre az interneten is keresni, akárcsak a távoktatáson.

4/4. Rész: A helyes gondolkodásmód megtanulása

1. 

   Legyen profi. Sokkal több, mint a minőségi szolgáltatások, az ügyfelek elsősorban olyan elvárásokat várnak el a bankároktól, mint a professzionalizmus és a megbízhatóság. Érthető, hiszen ők kezelik az emberek pénzét. Mindig legyen jól öltözött, tegyen egy gyönyörű mosolyt az arcára és legyen udvarias mindenkivel szemben. Ne hagyja, hogy személyes problémái befolyásolják munkáját, még akkor is, ha durva a nap.

2. 

   Legyen elérhető. Sokan pénzügyeiket nagyon személyes kérdésnek tekintik. Ezért hozzáférhetőnek és mindig hajlandónak kell tennie, hogy mindent megtegyen ügyfelei pénzének gondozása nélkül, anélkül, hogy összeboronálna. Tanulmányozza minden ember pénzügyi történetét, és természetesen mindig legyen barátságos.
   • Ne erőltesse azokat a termékeket és szolgáltatásokat, amelyeket a bank torkán kínál az ügyfeleknek. Csak dühösek és csalódottak lesznek.
   • Egyes ügyfelek személyesebb kérdéseket szeretnének megbeszélni Önnel. Menj tovább! Használja ki az alkalmat, hogy jobban megismerje azokat az embereket, akikkel foglalkozik, és még beszéljen is a azok érdekeit.

3. 

   Tartsa tiszteletben az ügyfelek információinak titkosságát. Tudod mit összes van-e közös a sikeres bankokban? Gondoskodnak minden ügyfél pénzügyi és személyes adatairól. Mivel az Ön feladata az emberek életének ezen aspektusának kezelése, kövesse ugyanazt a maximumot és tartsa tiszteletben az adatok titkosságát. Ellenkező esetben készüljön fel súlyos jogi következményekkel szembesülni.

4. 

   Néz. Mielőtt bármilyen ajánlást megfogalmazna, ügyelnie kell ügyfelei jelentéseinek minden részletére. Még apró félreértések vagy egyszerű félreértelmezett információk is lavina hibákat és problémákat okozhatnak. Képzelje el, ha egy személy a számítás során elkövetett hiba miatt elveszíti az összes megtakarított pénzt!
   • Ellenőrizze és ellenőrizze a gyanús részleteket. Az ügyfelek is figyelni fognak.

5. 

   Tanuld meg kreatívnak lenni. Nem minden típusú fiók ideális bármely ügyfél számára. Banki alkalmazottként segítenie kell minden egyes embert abban, hogy mely termékeket vagy szolgáltatásokat vegye fel a banktól. Mindig hajlandó bizonyos módosításokat végrehajtani a számlákon, kártyákon stb. szolgálat közben.
   • Természetesen nem szabad kijátszania a banki szabályokat, csak azért, hogy kreatív legyen.Ez megteremti az elbocsátás és a jogi bonyodalmak kockázatát.

6. 

   Őszintének lenni. Minden ügyfélnek tisztában kell lennie a bankkal folytatott kapcsolataik pontos részleteivel. Magyarázza el az egyes termékek vagy szolgáltatások díját és kamatát még a szerződés aláírása előtt. És nem elég elmondani az igazat: nem szabad kihagyni semmilyen fontos információt. Az őszinteség hiánya az egyik fő probléma, amelyet sok embernek a banki ügyekben okoz.
   • Felelősnek kell lennie, és be kell ismernie a munkájával kapcsolatos hibáit. Az ügyfelek még megbocsájthatják is ezeket a csúsztatásokat, ha őszinteség van.

4. rész a 4-ből: Egyre profibbá válni

1. 

   Határozza meg azokat a területeket, ahol javítania kell. Időnként álljon meg, például hetente vagy havonta egyszer, és gondolkodjon el szolgáltatásainak minőségén. Gondoljon a fent felsorolt ​​kritériumokra és teljes teljesítményére. Kétségei vannak? Hagyta, hogy személyes problémái zavarják szakmai etikáját? Ismerje be ezeket a hibákat, és tegyen meg mindent a javítás érdekében.
   • Gondoljon azokra a helyzetekre, amikor az ügyfelek az Ön bankját versenytársra cserélték. Próbáld megérteni, miért döntöttek a váltás mellett. Azért volt, mert nem tudott megoldani egy adott problémát?

2. 

   Kövesse a piaci trendeket. A pénzügyi világ folyamatosan fejlődik. Banki alkalmazottként egy másik feladata az, hogy figyelemmel kísérje ezeket a változásokat, és lépést tartson mindennel, ami Brazíliában és világszerte történik. Csak akkor tud javaslatot tenni az ügyfeleknek a piacnak megfelelően. Legyen óvatos, mivel a legkisebb hiba nagyon költséges lehet minden érintett számára.
   • Maradjon a technológiai trendek csúcsán, mivel ez az a terület, amely a leginkább változik és kihat a pénzügyi szektorra. Mindig lépjen túl magukat az ügyfeleket.

3. 

   Építsen hűséges ügyfélkört. Minden banknak régi és új ügyfelekre van szüksége a profit termeléséhez. Ebben az értelemben a vállalat hírneve változtat. Banki alkalmazottként mindig mindent meg kell tennie annak érdekében, hogy az emberek elégedettek legyenek az ügynökség be- és kiszállásával. Ezeknek és másoknak fontos, hogy mindenkivel jó kapcsolatot teremtsenek.

4. 

   Vegyen részt aktívan a közösségben. Minden ügyfél szereti tudni, hogy megbízható bankja a közösség része. Vegyen részt civil szervezetekben, jótékonysági rendezvényeken stb. Nemcsak erősebb kötelékeket teremt az emberekkel, hanem új szakmai ajtókat is nyithat.

5. 

   Tegyen egy lépést tovább. A bankszektor mindig tele van emberekkel. Ezért mindig tovább kell lépnie, hogy pozitívan kitűnjön másokkal szemben. Személyre szabott szolgáltatásokat nyújtson az ügyfeleknek, megtanulja megoldani a felmerülő konfliktusokat, és legyen kreatív az időről időre megjelenő uborka kezelésében (ahogyan azt a fenti tippek kifejtik). Általánosságban mutassa meg, hogy hajlandó többet szentelni önmagának, mint a versenytársai.
   • Személyesen hívja fel az ügyfeleket, amikor gyanús tevékenységet észlel fiókjában. Mondja, hogy nincs oka aggódni, és mindent el fog intézni.