Tartalom

• Lépések

A pénzügyi tanácsadók tanácsot adnak az embereknek a befektetési stratégiákról, a befektetési alapokról, a kötvényekről és a részvényekről. Dolgozhatnak bankban vagy brókercégnél, vagy biztosítónál. Pénzügyi tanácsadóvá váláshoz általában legalább alapképzésre és egy kis tapasztalatra van szükség a pénzügyi szolgáltatások területén. A legtöbb tanácsadó rendelkezik szakmai képesítéssel is.

Lépések

1/3 rész: A szükséges készségek és oktatás megszerzése

1. 

   Alapdiplomát szerezzen a finanszírozással kapcsolatos karrierben. A legtöbb tanácsadó legalább diplomával rendelkezik olyan tudományterületen, mint a közgazdaságtan vagy a számvitel. Válasszon egy olyan területet, amely érdekli Önt, és amellyel szeretne foglalkozni.
   • Vezessen be bevezető tanfolyamokat az ingatlan- és nyugdíjtervezésről, a jövedelemadóról, a befektetési stratégiákról és a kockázatkezelésről. Ezután vegyen részt haladó tanfolyamokon az Önt leginkább érdeklő területeken.
   • A pénzügyi tanácsadó fő tudományos háttere a közgazdaságtan, a számviteli tudományok, a biztosításmatematikai tudományok, a matematika és az informatika.

2. 

   
   
   Keressen előkészítő programokat a tanúsításokhoz. Ha szakmai tanúsítványt szeretne szerezni, akkor sokat segíthet egy olyan program, amelyet kifejezetten arra terveztek, hogy felkészítse Önt a bizonyítványvizsgára.
   • Egyes országokban, például Kanadában, a CFP kötelező mindenkinek, aki pénzügyi tanácsadóként szeretne dolgozni, bár más képesítéseket és engedélyeket elfogadnak egyenértékűnek.

3. 

   
   
   Még egyetemen tanuljon szakmai gyakorlatra. Sok pénzügyi tanácsadó gyakornokként kezdi karrierjét, mielőtt befejezi a tanfolyamát. Ha megszerzi a szakmai gyakorlatot, kapcsolatokat és tapasztalatokat adhat Önnek a pénzügyi szolgáltatások területén.
   • A főiskolán általában rendelkezésre állnak információk a rendelkezésre álló szakmai gyakorlatokról, valamint egyéb források, amelyek segítenek a hely megszerzésében.
   • Néhány szakmai gyakorlat kreditként számolhat a diplomádhoz.

4. 

   
   
   Vegyen részt néhány pszichológiai tanfolyamon. Pénzügyi tanácsadóként sok időt fog eltölteni az emberek tanácsadásával. Egy kis megértés arról, hogyan gondolkodnak és hogyan viselkednek, tanácsot adhat az ügyfeleknek és megjósolhatja a piacot.
   • A pszichológiai tanfolyamok segítenek az interperszonális és kommunikációs készségek fejlesztésében is, amelyek felbecsülhetetlen értékűek lesznek az Ön számára, amikor elkezd dolgozni az ügyfelekkel.

5. 

   Menjen tovább mesterképzéssel vagy doktori fokozattal. A diploma megszerzésével értékesebb pénzügyi tanácsadó lesz. Növelheti a fizetését, és ha valaha megnyitja saját vállalkozását, akkor többet is felszámíthat a szolgáltatásaiért.
   • A szakmai és a diploma más ajtókat is nyit. Például, ha jogi diplomát szerez, jogi és pénzügyi tanácsokat adhat az ügyfeleknek.
   • Ha rendelkezik pénzügyi, üzleti vagy közgazdasági diplomával vagy doktori címmel, akkor kihagyhatja a tanúsító vizsgákat.

2. rész: 3: Munka tapasztalatszerzése

1. 

   Keressen junior pozíciót a pénzügyi szolgáltató iparban. Még a diploma megszerzése előtt egy junior szintű beosztás segíthet megérteni az ezzel járó munkát. Ez lehetőséget ad arra is, hogy csevegjen pénzügyi tanácsadókkal.
   • Dolgozhat például banki pénztárként vagy brókercég alkalmazottjaként.
   • A biztosítótársaságok pénzügyi tanácsadói karrier előkészítésében is segíthetnek, különösen, ha a nyugdíjatervező iparban akarsz dolgozni.

2. 

   Végezzen valamilyen edzést. A nagyobb befektetési vállalkozások gyakran új pénzügyi tanácsadókat vesznek fel egy hivatalos képzési programba, amelyben Ön egy vezető tanácsadóval dolgozik együtt, vagy további oktatásban részesül tanúsítványokért és licencekért.
   • Ezek a programok általában egy vagy több évig tartanak, és megadják azokat a készségeket és ismereteket, amelyekre a vizsgák letételéhez és sikeres pénzügyi tanácsadóvá váláshoz szükség van.
   • A nagyobb és jobban megalapozott cégek általában nagyon versenyképes képzési programokkal rendelkeznek. Elfogadásához magas pontszámokra és kifogástalan referenciákra lesz szükség. Keressen más lehetőségeket is, amelyek megkülönböztethetik Önt a többi pályázótól, például kutatási projektek és versenyek.

3. 

   Próbáljon kiindulni egy kisebb céggel. Noha a nagy befektetési vállalkozásokkal folytatott képzés rendkívül versenyképes, a kisebb vállalatok gyakran több gyakorlati lehetőséget kínálnak és exkluzív időt töltenek egy vezető tanácsadóval.
   • A független befektetési vállalkozások gyakran szélesebb termékválasztékhoz is hozzáférnek, mint a nagyobb vállalatok, ami szélesebb körű tapasztalatot és nagyobb karrier-rugalmasságot nyújt Önnek.
   • Különösen a kisebb cégek számára kutassa meg a múltat ​​és azok, valamint az ott dolgozó emberek hírnevét. Nem jó, ha csalárd vagy etikátlan tevékenységekbe keverednek, különösen a karrier elején.

4. 

   Dolgozzon a cég megnyitásán. Elégedett lehet egy alapított vállalatnál végzett munkával, vagy eldöntheti, hogy egyedül szeretne-e elindulni. Saját cégének megnyitása nagyobb rugalmasságot és irányítást biztosít üzleti tevékenysége felett.
   • A képzés során koncentráljon arra, hogyan egyszerűsítheti és javíthatja a munkafolyamatot. Ismerje meg annak a vállalatnak a házirendjét, amelynek dolgozik, de gondolkodjon el azon, hogyan lehet ezeket a házirendeket jobban működtetni.

3. rész: 3: Engedélyek és tanúsítványok beszerzése

1. 

   Döntse el, milyen munkát szeret. A pénzügyi tanácsadók több területen dolgoznak, és több szakmai engedéllyel és képesítéssel rendelkezhetnek. Miután megtudta, melyik utat kívánja megtenni, tudni fogja, milyen tanúsítványokra vagy licencekre van szüksége.
   • A licencek és a tanúsítványok drágák lehetnek, ha többet veszel fel, és ha több is van belőlük, akkor ez nem feltétlenül növeli pénzügyi tanácsadói értékedet. Bölcsen válassza ki, mit szeretne csinálni.
   • Például, ha jobban tetszik az összetett globális tranzakciók és a külföldi befektetési lehetőségek, akkor hitelesítést nyerhet Chartered Financial Analyst (CFA) minősítéssel.
   • Ha biztosítónál akar dolgozni, akkor engedéllyel kell rendelkeznie biztosítási ügynöknek.

2. 

   Legyen minősített pénzügyi tervező (CFP), ha személyes pénzügyi tanácsadó szeretne lenni. A CFP az egyik legrugalmasabb tanúsítvány, amely a pénzügyi tanácsadók számára elérhető. Egyes országokban e tanúsítás nélkül nem működhet együtt a nyilvánossággal pénzügyi tanácsadóként.
   • Ez a megnevezés nem teszi lehetővé befektetési termékek adásvételét; ez csak szakmai oklevél. A tanácsadóként végzett munka típusától függően más licencekre lehet szüksége.
   • A CFP megszerzéséhez rendelkeznie kell diplomával, hároméves tapasztalattal és kétnapos, 10 órás vizsgával. Vehet vizsgafelkészítő órákat egy egyetemen, vagy önállóan tanulhat.

3. 

   Szerezd meg a CFA-t, ha globális befektetésekre összpontosító karrierbe akarsz befektetni. Ez a minősítés elsősorban arra készül, hogy nagy globális befektetési portfóliókkal foglalkozzon, vagy pénzügyi kutatás elemzőjévé váljon.
   • A CFA megszerzéséhez legalább alapképzésre és négyéves pénzügyi tanácsadói tapasztalatra van szükség. A CFA-t a CFA Intézet ajánlja fel, amely három fázisra osztott, önálló tanulmányi programot kínál, minden szakasz végén hat órás vizsgával. Ahhoz, hogy igazolást kapjon, az intézet rendes tagjává kell válnia.
   • A CFA egy világszerte elismert karrier megkülönböztetés, amely segít kiemelkedni a pénzügyi tanácsadók versenypiacán. Ez lehetőséget ad arra is, hogy együttműködjön olyan nagy befektetési vállalkozásokkal, mint a Merril Lynch és a JPMorgan Chase.

4. 

   Legyen regisztrált befektetési tanácsadó (RIA), aki fizetni fog befektetési tanácsadásért. Más pénzügyi tanácsadók fizetést kaphatnak munkáltatóiktól vagy jutalékot befektetési termékek értékesítéséért. De ha van RIA-ja, akkor az ügyfelek közvetlenül fizetnek a befektetési tanácsadásért.
   • Nincs szükség RIA-ra, ha általános befektetési tanácsadásért fizetnek. De ha az ügyfeleknek konkrét befektetési tanácsokat ad a szóban forgó áru vételével kapcsolatban, akkor regisztrálnia kell magát befektetési tanácsadóként.
   • Ehhez a megnevezéshez más licencekre és regisztrációra lehet szükség, az Ön országának törvényeitől és a kezelt portfóliók méretétől függően.

5. 

   Regisztráljon az értékpapír-jutaléknál. A kezelt befektetések mennyiségétől függően előfordulhat, hogy regisztrálnia kell az értékpapírokat. Díjat kell fizetnie a regisztrációért, és más módon kell bizonyítania vagy bizonyítania pénzügyi tanácsadói kompetenciáját.
   • Általában azoknak a tanácsadóknak, akik befektetéseket és árukat vásárolnak és adnak el közvetlenül ügyfeleik nevében, regisztrálniuk kell az értékpapír-jutalékba. Ez a követelmény általában azokra vonatkozik, akik portfóliókat kezelnek, amelyek összértéke meghaladja a 550 000,00 USD-t.
   • A nemzeti bizottságok mellett előfordulhat, hogy regisztrálnia kell magát az állami vagy helyi szabályozó ügynökségeknél.

6. 

   Szerezze be a biztosításhoz szükséges engedélyeket. Ha biztosító társasággal dolgozik, akkor engedéllyel rendelkező biztosítási ügynöknek kell lennie. Ez a licenc általában megköveteli, hogy tegyen egy tesztet a biztosítási törvények ismereteinek bemutatásához.
   • A biztosítási engedélyek általában a legegyszerűbbek, amelyekre egy pénzügyi tanácsadónak szüksége lehet. Csak díjat kell fizetnie, és két vagy három órás vizsgát kell tennie.

7. 

   Folytassa továbbképzéssel. Sok engedélynek és képesítésnek van olyan továbbképzési követelménye, amelynek teljesítéséhez meg kell felelnie. Az is normális, hogy minden évben meg kell fizetni a megújítási díjat.
   • Például, annak ellenére, hogy a biztosítási engedély az egyik legkönnyebben megszerezhető egy pénzügyi tanácsadó számára, általában jó befektetést igényel a továbbképzés fenntartása érdekében.
   • A továbbképzés naprakészen tartja Önt a piaci és befektetési trendekkel is, amelyek közvetlen hatással lehetnek ügyfeleire és befektetéseik sikerére.
   • Ne a továbbtanulást gondolja úgy, mint amit meg kell tennie az engedély fenntartása érdekében, hanem olyasvalamit, amelyet meg akar tenni a lehető legjobb pénzügyi tanácsadóként.